Поступил в продажу новый программный продукт "1С:Автоматизированная банковская система" для комплексной автоматизации банков

Программный продукт "1С:Автоматизированная банковская система" является совместным решением Фирмы "1С" и Центра разработки "ИАС ДИДЖИТАЛ" (IAS). При разработке "1С:Автоматизированная банковская система" был учтен опыт, накопленный "ИАС ДИДЖИТАЛ" (IAS) при внедрении и эксплуатации разработанных совместно с фирмой "1С" решений в организациях финансового сектора, включая банки, а также проведено масштабное нагрузочное тестирование.

В продукте реализована методология бухгалтерского и налогового учета в кредитных организациях в соответствии с Планом счетов бухгалтерского учета от 24 ноября 2022 г. № 809-П "О плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения", НК РФ, другими законодательными и нормативными актами, регламентирующими процессы учёта и построения отчетности кредитных организаций в Российской Федерации.

Решение создано на основе типовой конфигурации "Бухгалтерия предприяти, редакция 3.0" версии КОРП и расширяет типовые функциональные возможности отраслевой спецификой банковского бизнеса:

• Расчётно-кассовое обслуживание (РКО);
• Валютные операции;
• Кредиты;
• Депозиты;
• Факторинговые операции;
• Лизинговые операции;
• Ценные бумаги;
• Внебалансовые счета;
• События после отчетной даты (СПОД);
• Риски;
• Финансовое закрытие: операционный день, месяц, квартал, полугодие, год;
• Бухгалтерская и другая информация, представляемая кредитной организацией в ЦБ РФ;
• Налоговая отчетность и раздельный учёт НДС;
• Положения и требования 115-ФЗ;
• Взаимодействие с БКИ;
• Претензионно-исковая работа;
• Обмен данными с внешними информационными системами.

Расширенное описание функциональных возможностей программного продукта приведено в Приложении 1.

Комплект поставки 

Продукт "1С:Автоматизированная банковская система" включает в себя:

• Дистрибутив платформы "1С:Предприятие 8.3";
• Дистрибутив конфигурация "Автоматизированная банковская система";
• Лицензионное соглашение (регистрационная анкета);
• Пин-код программной защиты для активации программной лицензии "1С:Предприятия" на 1 рабочее место;
• Пин-код для регистрации программного продукта на сайте поддержки пользователей;
• Документацию по конфигурации;
• Купон на льготное сопровождение на льготное сопровождение "1С:КП ПРОФ" и "1С:КП Отраслевой КОРП" на первые 3 месяца.

Обращаем внимание на то, что в поставку входит лицензия только на одно рабочее место.

Для запуска программы на большем количестве рабочих мест нужно дополнительно приобрести соответствующее количество клиентских лицензий 1С:Предприятие 8 уровня "КОРП" или "ПРОФ".

Для поддержки работы в варианте "клиент-сервер" необходимо приобрести соответствующее целевой инфраструктуре количество лицензий на сервер "1С:Предприятия 8".

При выборе варианта поставки размер активов определяется по последней опубликованной оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета кредитной организации по форме отчетности ОКУД 0409101 на сайте Банка России по значению в разделе "А. Балансовые счета - Актив" в ячейке строки "Итого по активу (баланс)" столбца "Исходящие остатки - Итого".

Если определить вариант поставки продукта для кредитной организации таким образом не получается, можно обратиться за консультациями по адресу ckerp@1c.ru.

Программный продукт "1С:Предприятие 8. Автоматизированная банковская система" предназначен для использования в кредитных организациях и не предполагаются его поставки в некредитные финансовые организации. Существует отдельная линейка решений для некредитных финансовых организаций.

На момент выпуска решения "1С:Автоматизированная банковская система" не предусмотрено коммерческих вариантов поставок для банков с размером активов более 150 миллиардов рублей, однако такие банки могут пробрести "1С:Предприятие 8. Автоматизированная банковская система. Временная электронная лицензия для изучения и тестирования на 90 дней с закрытым программным кодом конфигурации" (артикул 2900003771069). Если после изучения и тестирования временной электронной лицензии, банк с активами более 150 миллиардов рублей имеет намерение приобрести коммерческую версию решения, возможно проведение переговоров об условиях лицензирования, внедрения и поддержки программного продукта по официальному запросу руководства банка в адрес руководства фирмы "1С".

Лицензия на программные продукты с артикулами 2900003771007, 2900003771014, 2900003771021, 2900003771038, 2900003771045 предусматривает право установить и использовать в соответствии с сопроводительной документацией программный продукт на компьютерах, которые могут быть расположены как в головном офисе, так и в филиалах и дополнительных офисах, при наличии клиентских лицензий "1С:Предприятия 8".

Конфигурация "Автоматизированная банковская система" является полностью открытой, не содержит защищенных участков кода и полностью доступна для внесения изменений.

Временная электронная лицензия для изучения и тестирования на 90 дней (артикул 2900003771069) поставляется с частично закрытым программным кодом конфигурации. Продления срока действия лицензионного соглашения не предусмотрено.

Сервисное обслуживание и поддержка пользователей

Сервисное обслуживание "1С:Автоматизированная банковская система" и поддержка пользователей в части работы с платформой "1С:Предприятие 8" осуществляется только по договору Информационно-технологического сопровождения (1С:ИТС или 1С:КП) с активным сервисом "1С:ИТС Отраслевой КОРП".

Пользователи, активировавшие "1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система", обслуживаются партнером-разработчиком в соответствии с регламентами, базирующимися на принципах системы менеджмента качества. Контроль за качеством сопровождения осуществляется фирмой "1С", электронная почта для обращений по вопросам качества поддержки: itsotr@1c.ru.

В комплект основной поставки "1С:Автоматизированная банковская система" включается купон на льготный период сопровождения по договору "1С:ИТС/1С:КП" и по сервису "1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система". Стоимость льготного периода сопровождения включена в стоимость основной поставки. То есть, после регистрации комплекта и оформления льготного периода сопровождения пользователь имеет право пользоваться официальной поддержкой без дополнительной оплаты на срок льготного периода.

По окончании льготного периода, поддержка по конфигурациям осуществляется на платной основе, для ее получения необходимо оформить договор Информационно-технологического сопровождения (1С:ИТС или 1С:КП) и активировать сервис "1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система" на платной основе.

Консультации пользователям оказываются по электронной почте и через систему 1С-Коннект, предусмотрен прием обращений по телефону. В части, относящейся к работе непосредственно с конфигурацией "Автоматизированная банковская система", консультации оказывает партнер-разработчик компания "ИАС ДИДЖИТАЛ" (IAS) с 9:00 до 18:00 по московскому времени, кроме суббот, воскресений и праздничных дней (по распорядку московских предприятий):

• название сервиса в системе 1С-Коннект – "ЛК 1С:Автоматизированная банковская система";
• телефон линии консультаций: +7 (495) 134-00-01;
• адрес электронной почты: supportABS@i-ias.ru.

Время работы линии консультаций может отличаться по согласованию сторон с учетом регионов присутствия организации пользователя.

Стоимость 1С:КП Отраслевой КОРП зависит от варианта продукта и непрерывности продления.

Наименование	При непрерывном продлении, руб.	При подключении после перерыва, руб.
1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система (размер активов до 15 млрд. руб.) на 12 месяцев	2 640 000	3 036 000
1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система (размер активов от 15 до 25 млрд. руб.) на 12 месяцев	3 600 000	4 140 000
1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система (размер активов от 25 до 40 млрд. руб.) на 12 месяцев	4 800 000	5 520 000
1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система (размер активов от 40 до 80 млрд. руб.) на 12 месяцев	7 200 000	8 280 000
1С:ИТС Отраслевой КОРП для 1С:Автоматизированная банковская система (размер активов от 80 до 150 млрд. руб.) на 12 месяцев	9 600 000	11 040 000

Описание функциональных возможностей "1С:Автоматизированная банковская система"

Решение "1С:Автоматизированная банковская система" предназначено для комплексной автоматизации банков, включая управленческий учет, регламентированный учет, учет кредитов, учет депозитов, факторинговые и лизинговые операции, управление договорами, расчеты финансовой модели взаимоотношений с клиентами и ведение сделок.

Программный продукт позволяет обеспечить задачу перехода с иностранного ПО на отечественное программное обеспечение в банках в соответствии с Указами Президента Российской Федерации № 166 от 30.03.2022 "О мерах по обеспечению технологической независимости и безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации" и №250 от 01.05.2022 "О дополнительных мерах по обеспечению информационной безопасности Российской Федерации".

Технологические преимущества

Решение 1С:Автоматизированная банковская система" разработано на современной технологической платформе "1С:Предприятие 8.3", которая позволяет:

• обеспечить высокую надежность, производительность и масштабируемость системы;
• организовать работу с системой через Интернет, в режиме тонкого клиента или веб-клиент (через обычный интернет-браузер);
• создавать мобильные рабочие места с использованием планшетов и иных мобильных устройств;
• настраивать интерфейс для конкретного пользователя или группы пользователей с учетом роли пользователя, его прав доступа и индивидуальных настроек;
• работать на импортонезависимом стеке технологий с процессорами x86 и x64, ARM и ARM64, включая Байкал и Эльбрус, на СУБД PostgreSQL, Postgres Pro, Tantor SE, Pangolin и Jatoba в ОС Linux и других.

Решение создано на основе "1С:Бухгалтерии" версии КОРП, дополняет типовые функциональные возможности и позволяет автоматизировать работу банка начиная от CRM-системы до составления надзорной отчетности и контроля нормативов банка в соответствии с законодательством РФ и требованиями ЦБ РФ, включая: бухгалтерский и налоговый учет, формирование регламентированной отчетности, а также:

• Расчётно-кассовое обслуживание (РКО);
• Валютные операции;
• Кредиты;
• Депозиты;
• Факторинговые операции;
• Лизинговые операции;
• Ценные бумаги;
• Внебалансовые счета;
• События после отчетной даты (СПОД);
• Риски;
• Финансовое закрытие: операционный день, месяц, квартал, полугодие, год;
• Бухгалтерская и другая информация, представляемая кредитной организацией в ЦБ РФ;
• Налоговая отчетность и раздельный учёт НДС;
• Положения и требования 115-ФЗ;
• Взаимодействие с БКИ;
• Претензионно-исковая работа;
• Обмен данными с внешними информационными системами.

В продукте реализована методология бухгалтерского и налогового учета в кредитных организациях в соответствии с Планом счетов бухгалтерского учета от 24 ноября 2022 г. № 809-П "О плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения", НК РФ, другими законодательными и нормативными актами, регламентирующими процессы учёта и построения отчетности кредитных организаций в Российской Федерации.

Решение "1С:Автоматизированная банковская система" ориентировано на повышение операционной эффективности и автоматизации основных процессов в банковской сфере, включая управление финансовыми операциями. Система разработана с учетом современных требований рынка и законодательства, что позволяет банкам эффективно адаптироваться к изменениям и оптимизировать свою деятельность.

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО)

В конфигурации "1C:Автоматизированная банковская система" автоматизирован подход к учету расчетно-кассового обслуживания (РКО) для физических лиц, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Подсистема "РКО" имеет встроенный функционал программы "1С:Предприятие", помогающий определить степень надежности юридического лица с помощью сервиса "1СПАРК Риски".

Таким образом, в решении создается единая карточка Клиента, содержащая в себе информацию о договорах, банковских счетах и т.д. – более 70-ти различных характеристик.

Все эти данные Клиента используются в дальнейшем системой для учета и формирования корректной отчетности.

"1C:Автоматизированная банковская система" позволяет работать со всеми видами платежных документов Банка, в том числе с реестрами платежей и в различных форматах, таких как, Унифицированные форматы электронных банковских сообщений (УФЭБС).

Валютные операции

Решение позволяет вести учет валютных операций при обслуживании физических лиц, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

В системе реализован автоматизированный учет валютных операций банка с физическими лицами как без открытия счетов, так и с использованием счетов физических лиц.

В системе реализован автоматизированный учет следующих валютных операций банка для юридических лиц:

• Открытие и ведение счетов для обслуживания экспортно-импортных операций;
• Операции по обслуживанию международных расчетов;
• Конверсионные операции;
• Депозитные операции;
• Международное финансирование;
• Корреспондентские отношения между кредитными организациями.

Кредитование

Кредитование юридических и физических лиц относится к активным операциям банка. Кредит – экономические отношения, возникающие между кредитором и заемщиком по поводу движения ссуженной стоимости, передаваемой во временное пользование на условиях срочности, платности и возвратности.

В программе автоматизирован подход к обработке и учету всех форм кредитования заемщиков: физических лиц, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

"1C:Автоматизированная банковская система" охватывает все этапы кредитного договора – от выдачи до полного закрытия кредита с построения аналитик и кредитных отчетов, включая отчеты по просроченной задолженности и портфелям активов, анализ ставок ЭПС и расчет рисковой премии.


Депозиты

Депозитные операции банка – это пассивные операции, связанные с привлечением свободных средств юридических и физических лиц во вклады на определенный срок либо до востребования, а также остатков средств на расчетных и текущих счетах клиентов для использования их в качестве кредитных ресурсов и в инвестиционной деятельности.

В решении автоматизирован подход к учету депозитов физических лиц, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, который позволяет учитывать любые виды депозитов, например:

• Срочные;
• Накопительные;
• Сберегательные;
• До востребования.

Система включает в себя клиентские базы, подраздел для работы с депозитными договорами, расчет комиссий банка, прогнозирование капитализации и начисляемых процентов, формирование аналитической и обязательной отчетности на любом этапе, включая отправку данных в ИФНС напрямую.


Факторинговые и лизинговые операции

В решении реализован комплексный и автоматизированный подход к учету факторинговых операций, осуществляемых банком. Эта система позволяет банкам эффективно управлять всеми аспектами факторинговой деятельности, включая обработку и учет уступаемых денежных требований, расчеты с клиентами и должниками, построение специализированных отчетов, а также контроль за выполнением условий договоров факторинга.

Дополнительно, система включает функционал для учета лизинговых операций, что позволяет банкам расширить свои финансовые услуги. Лизинг в рамках данной конфигурации обеспечивает автоматизированный процесс управления лизинговыми договорами, включая расчет лизинговых платежей, мониторинг состояния объектов лизинга и управление рисками.


Рынок ценных бумаг

Система позволяет автоматизировать учет всех видов ценных бумаг:

• Облигации;
• Закладные;
• Акции;
• Чеки;
• Инвестиционные паи;
• Коносаменты;
• Банковские сертификаты;
• Векселя.

Внебалансовые счета

В решении в части кредитных и лизинговых операций реализована возможность формирования распоряжений для учета на внебалансовых счетах:

• Обеспечения залога и поручительства;
• Ценностей, передаваемых на хранение в кассу;
• Лимитов кредитных линий.

События после отчетной даты (СПОД)

"1C:Автоматизированная банковская система" позволяет учитывать события после отчетной даты. К таким событиям относятся:

• События, подтверждающие существовавшие на отчетную дату условий, в которых кредитная организация вела свою деятельность;
• События, свидетельствующие о возникших после отчетной даты условий, в которых кредитная организация ведет свою деятельность.

Кредитные организации отражают корректирующие события после отчетной даты с применением критерия существенности. Такой критерий организация устанавливает самостоятельно исходя из существенности событий после отчетной даты. Эти критерии могут быть определены в абсолютной величине как для всех возможных видов событий после отчетной даты (СПОД), так и по отдельным группам и отдельным событиям.


Управление рисками

Решение автоматизирует систему управления рисками кредитной организации, позволяя решать следующие задачи:

• Выявление, оценка и агрегирование рисков, которые могут привести к потерям, влияющим на оценку достаточности капитала;
• Оценка достаточности имеющегося капитала для покрытия рисков, принятие которых обусловлено реализацией стратегии развития кредитной организации;
• Планирование капитала на основе всесторонней оценки рисков, тестирования устойчивости кредитной организации и требований к достаточности собственных средств.

Кредитная организация обязана регулярно (не реже одного раза в год) осуществлять оценку рисков, присущих ее деятельности, на предмет их значимости.


Финансовое закрытие

Решение содержит список проверок, необходимых для закрытия операционного дня, а также месяца и года. Процедуры закрытия операционного дня позволяют:

• Проверить выполнение всех необходимых операций закрытия операционного дня;
• Закрыть операционный день;
• Отменить закрытие операционного дня;
• Сформировать отчеты, объясняющие расчеты и отражающие результаты выполнения проверок.

Для каждого операционного дня выполняется проверка начисления резервов на возможные потери и корректности остатков на счетах аналитического учета. Реализован запрет изменений в закрытом операционном дне.

Закрытие финансового месяца и года происходит аналогично закрытию операционного дня.


Отчетность

Система предоставляет комплексное решение для кредитных организаций по формированию и представлению бухгалтерских (финансовых) отчетов и другой информации в Центральный банк Российской Федерации (ЦБ РФ) в соответствии с нормативными требованиями.


Ключевые функции:

• Создание отчетов в требуемом формате, без ошибок ручного ввода и затрат времени на подготовку отчетности;
• Обеспечение подготовки отчетов в соответствии с нормативными требованиями ЦБ РФ, включая формат, структуру и содержание;
• Выполнение автоматической валидации и верификации данных для обеспечения точности и согласованности отчетов;
• Консолидация данных из различных источников, включая системы бухгалтерского учета, системы управления рисками и других источников данных, для предоставления полной картины финансового положения и профиля риска кредитной организации.

Соответствие 115-ФЗ

Система обеспечивает поддержку требований и стандартов, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".


Взаимодействие с НБКИ

Решение обеспечивает взаимодействие с Национальным бюро кредитных историй (НБКИ) и другими кредитными бюро для обмена информацией о заемщиках.

Ключевые функции:

• Автоматический обмен информацией;
• Получение кредитных историй;
• Обмен информацией о кредитных договорах;
• Анализ кредитной истории.

Претензионно-исковая работа

Подсистема обеспечивает эффективное управление претензиями и исковым процессом, направленным на возврат просроченной задолженности.

Модуль автоматизирует процесс учета и регистрации претензий, включая формирование и отправку соответствующих документов. Он также управляет статусом претензий и исков, с возможностью отслеживания хода дела и принятия оперативных решений. Кроме того, модуль оптимизирует работу по возврату просроченной задолженности, включая планирование и контроль мер по взысканию долгов.


Интеграция с внешними системами и государственными сервисами

Решение ориентировано на эффективную работу в типичных для банков неоднородных ландшафтах информационных систем и имеет следующие интеграционные возможности:

• бесшовная интеграция с системами учета и управления на платформе "1С:Предприятие 8" с использованием прямого соединения, включая расшифровку до документа внешней учетной системы;
• обмен данными с внешними учетными системами с помощью таких технологий, как веб-сервисы и ADO (ActiveX Data Objects);
• управление мастер-данными (эталонной и централизованной нормативно-справочной информацией) группы компаний;
• архитектура программного продукта позволяет с минимальной трудоемкостью осуществить объединение с другими учетными конфигурациями на платформе "1С:Предприятие".

"1С:Автоматизированная банковская система" содержит готовые интерфейсы подключения к внешним информационным системам, например: ОКБ, НБКИ, MOEX, НРД, Интерфакс, ЦИК, ПФР, сервисы СМЭВ, различные системы ДБО, платежная система Банка России включая КБР-Н, УФЭБС, СПФС, "Знай своего клиента" Банка России (ЗСК), ПФР, взаимодействие с ЕСИА, S.W.I.F.T, процессинговые центры, интеллектуальные систем обнаружения мошеннических операций, информационные системы управление рисками в сфере ПОД/ФТ.

Благодаря поставке решения с открытым исходным кодом можно:

• модифицировать (кастомизировать) решение в соответствии с отраслевой и индивидуальной спецификой банка;
• осуществлять быструю реализацию новых сервисов по мере развития бизнеса;
• адаптировать систему к изменениям законодательства;
• подключать к новым внешним системам;
• собственными разработчиками или отраслевыми партнерами фирмы "1С".

Нормативно-правовая база

"1C:Автоматизированная банковская система" решает задачи, связанные с формированием отчетности для Банка России согласно законодательным актам, явившимся основанием для методологической базы:

• Положение Банка России от 02.10.2017 N 606-П (ред. от 18.12.2018) "О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета кредитными организациями операций с ценными бумагами" (Зарегистрировано в Минюсте России 12.12.2017 N 49215);
• Положение Банка России от 22.12.2014 N 448-П (ред. от 19.08.2021) "О порядке бухгалтерского учета основных средств, нематериальных активов, недвижимости, временно неиспользуемой в основной деятельности, долгосрочных активов, предназначенных для продажи, запасов, средств труда и предметов труда, полученных по договорам отступного, залога, назначение которых не определено, в кредитных организациях" (Зарегистрировано в Минюсте России 06.02.2015 N 35917);
• Положение Банка России от 12.11.2018 N 659-П "О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета договоров аренды кредитными организациями" (Зарегистрировано в Минюсте России 03.12.2018 N 52847);
• Положение Банка России от 02.10.2017 N 604-П (ред. от 25.04.2022) "О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета кредитными организациями операций по привлечению денежных средств по договорам банковского вклада (депозита), кредитным договорам, операций по выпуску и погашению (оплате) облигаций, векселей, депозитных и сберегательных сертификатов" (Зарегистрировано в Минюсте России 13.12.2017 N 49228) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2023);
• Положение Банка России от 02.10.2017 N 605-П (ред. от 25.04.2022) "О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета кредитными организациями операций по размещению денежных средств по кредитным договорам, операций, связанных с осуществлением сделок по приобретению права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме, операций по обязательствам по выданным банковским гарантиям и предоставлению денежных средств" (Зарегистрировано в Минюсте России 11.12.2017 N 49198);
• Указание Банка России от 04.09.2013 N 3054-У (ред. от 26.09.2022) "О порядке составления кредитными организациями годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности" (Зарегистрировано в Минюсте России 01.11.2013 N 30303);
• Положение Банка России от 15.04.2015 N 465-П "Отраслевой стандарт бухгалтерского учета вознаграждений работникам в кредитных организациях" (Зарегистрировано в Минюсте России 14.05.2015 N 37275);
• Положение Банка России от 24.11.2022 N 809-П (ред. от 23.03.2023) "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения" (Зарегистрировано в Минюсте России 29.12.2022 N 71867);
• Положение Банка России от 24.11.2022 N 810-П "О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета кредитными организациями доходов, расходов и прочего совокупного дохода" (Зарегистрировано в Минюсте России 29.12.2022 N 71868);
• Указание Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 29 ноября 2019 года № 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией";
• Положение Банка России от 06.08.2015 N 483-П (ред. от 06.07.2021) "О порядке расчета величины кредитного риска на основе внутренних рейтингов" (вместе с "Требованиями к качеству данных, используемых банками для создания и применения моделей количественной оценки кредитного риска для целей расчета нормативов достаточности капитала") (Зарегистрировано в Минюсте России 25.09.2015 N 38996) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2023);
• Указание Банка России от 17.04.2023 N 6412-У "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам применения надбавок к коэффициентам риска в отношении отдельных видов кредитов (займов)" (Зарегистрировано в Минюсте России 23.05.2023 N 73399);
• Указание Банка России от 17.04.2023 N 6411-У "О видах активов, характеристиках видов активов, к которым устанавливаются надбавки к коэффициентам риска, и о применении к указанным видам активов надбавок при определении кредитными организациями нормативов достаточности капитала" (Зарегистрировано в Минюсте России 23.05.2023 N 73398);
• Указание Банка России от 10.01.2023 N 6355-У "О внесении изменения в пункт 1.1 Положения Банка России от 7 декабря 2020 года N 744-П "О порядке расчета размера операционного риска ("Базель III") и осуществления Банком России надзора за его соблюдением" (Зарегистрировано в Минюсте России 03.02.2023 N 72236);
• Положение Банка России от 29.06.2021 N 762-П (ред. от 25.03.2022) "О правилах осуществления перевода денежных средств" (Зарегистрировано в Минюсте России 25.08.2021 N 64765);
• Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П (ред. от 25.03.2022) "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе" (Зарегистрировано в Минюсте России 03.06.2020 N 58577) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2023);
• Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П (ред. от 31.05.2022) "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации" (Зарегистрировано в Минюсте России 18.06.2018 N 51359);
• Указание Банка России от 03.04.2017 N 4336-У (ред. от 27.11.2018) "Об оценке экономического положения банков" (вместе с "Методикой оценки показателей прозрачности структуры собственности банка") (Зарегистрировано в Минюсте России 19.05.2017 N 46771);
• Положение Банка России от 23.10.2017 N 611-П (ред. от 22.04.2020) "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери" (Зарегистрировано в Минюсте России 15.03.2018 N 50381);
• Положение Банка России от 28.06.2017 №590-П "Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности";
• Положение Банка России от 04.07.2018 № 646-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")" (форма 0409123);
• Указание Банка России от 20.04.2021 № 5782-У "О видах активов, характеристиках видов активов, к которым устанавливаются надбавки к коэффициентам риска, и о применении к указанным видам активов надбавок при определении кредитными организациями нормативов достаточности капитала" (форма 0409135 в части расчета надбавки);
• Указание Банка России от 08.10.2018 № 4927-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации".